Capego KYC

Hvert år hvidvaskes milliarder af kroner i det danske finansielle system. Det betyder, at der er risiko for at virksomheder, bogholdere, revisorer, banker og andre aktører risikerer at blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering. Af denne grund kræver hvidvaskloven, at virksomheder har gode kundekendskabsprocedurer og foranstaltninger til at forhindre hvidvaskning af penge. Med andre ord skal du som virksomhed have et godt kendskab til dine kunder og deres forretning. Jo højere risiko, jo mere omfattende foranstaltninger skal din virksomhed indføre for at undgå, at blive misbrugt til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Flere brancher er omfattet af hvidvaskloven. De fleste er klar over, at fagfolk, der arbejder inden for bank, finans, regnskab og revision er omfattet af hvidvaskloven. Det er dog færre der ved, at hvidvaskloven blandt andet også omfatter jurister, ejendomsmæglere, forsikringsselskaber og leasingfirmaer. 

Med kundeformularer og tilpasningsdygtige brugerindstillinger, giver det revisor/bruger mulighed for at skræddersy spørgsmål i kundeformularer og risikovurderinger. Systemet understøtter en smidig og effektiv håndtering af både privat- og erhvervskunder og integrerer med MitID for enkel bekræftelse af kundeoplysninger.

Hvidvaskloven har til formål at forebygge og bekæmpe hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme. Det betyder, at du som virksomhed skal legitimere og risikovurdere dine kunder, og underrette Hvidvasksekretariatet (NSK), hvis du har mistanke om hvidvask eller finansiering af terrorisme. Du har således visse forpligtigelser i forbindelse med hvidvaskloven, hvor en KYC-løsning, som Capego KYC, kan forenkle arbejdet med kundekendskabsprocedurer og risikovurderinger. 

En digital KYC-løsning, såsom Capego KYC, kan lette arbejdet med at verificere identiteten af dine kunder og vurdere deres risikoniveau. Processen med at identificere reelle ejere, screene dine kunder og reelle ejere mod PEP- og sanktionslister og sletning af personoplysninger i henhold til hvidvaskloven automatiseres, hvilket frigør tid til andre kerneopgaver og forbedre effektiviteten.

Med Capego KYC kan du strømline dine processer, uden at gå på kompromis med lovkravene. Vores løsning hjælper dig med onboarding af nye kunder og opdaterer dig med nødvendige informationer, så du får et solidt grundlag at basere din risikovurdering på. Med andre ord klæder Capego KYC dig på til at leve op til kravene til kundekendskab.