Att följa penningtvättslagen och arbeta strukturerat med KYC är avgörande för att identifiera och hantera risker kopplade till penningtvätt och ekonomisk brottslighet. Ladda ner guiden för en praktisk vägledning till en säker KYC-process.
6 steg till en säker KYC-process
1. Engagera ditt team
För att lyckas med KYC krävs att hela organisationen förstår och följer processerna.
2. Genomför en riskbedömning
Identifiera var din verksamhet kan vara sårbar för penningtvätt eller finansiering av terrorism och vidta åtgärder för att minimera riskerna.
3. Dokumentera och säkerställ tydliga rutiner
Ha skriftliga riktlinjer för kundkännedom, identifiering och rapportering av misstänkta transaktioner.
4. Klassificera kunder efter risknivå
Gruppera kunder efter risk – lågrisk, medelrisk och högrisk – och säkerställ att du följer gällande regelverk.
5. Identifiera varningssignaler
Känn igen avvikande transaktioner och agera snabbt vid misstänkt penningtvätt.
6. Säkerställ efterlevnad och rapportering
Håll dig uppdaterad och rapportera misstänkta aktiviteter till Finanspolisen.