AI Generativa come funziona e come trasforma i processi finanziari

L’Intelligenza Artificiale rappresenta l'ultima innovazione tecnologica che si sta integrando all’interno dei software in ogni settore, dall'e-commerce alla gestione di progetti, dalla programmazione alla gestione domestica. Quindi, è stata solo una questione di tempo prima che facesse il suo ingresso nel settore dei software per l’area Finance.
 
Sebbene l’AI e il Machine Learning siano già stati integrati nei processi di Corporate Performance Management (CPM), come il predictive forecasting e il predictive planning, data mapping e anomaly detection, e nel supporto delle funzionalità del CPM, non avevamo ancora assistito all’emergere di assistanti in grado di potenziare l'analisi dei dati, le attività di creazione di grafici e potenziare il processo di consolidamento.

In questo articolo, approfondiremo come funziona l'AI Generativa e come può influenzare i processi finanziari. Spiegheremo anche come il nostro assistente Ask AI permetta di potenziare le attività quotidiane di Corporate Performance Management (CPM).

• AI Generativa come funziona e come opera nel CPM
• Generative AI e consolidamento
• 5 modi in cui gli assistenti di GenAI, come Ask AI, possono supportare il Finance
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 Come funziona la Generative AI e come opera nel CPM

Hai mai desiderato avere un assistente che potesse creare una dashboard dei KPI per te? Oppure che fosse in grado di illustrare chiaramente i risultati per una presentazione?

La Generative AI è una tipologia di Intelligenza Artificiale in grado di creare nuovi contenuti basati sui dati e di eseguire compiti di elaborazione in linguaggio naturale, fornendo insight, analisi, sintesi e altro ancora. I nuovi contenuti che genera possono includere testi e immagini. Quando applicata al CPM, la GenAI ha il potenziale di condurre analisi dei dati e creare illustrazioni grafiche degli stessi. Questo è esattamente ciò che fa il nostro assistente Generative AI, Ask AI.

Generative AI e consolidamento

Hai dei dubbi sulla maturità di questa tecnologia per la sua adozione? I Large language models hanno superato la fase iniziale di sviluppo e gli assistenti di AI Generativa adesso sono pronti per essere integrati nei software finance. Metodi come il Retrieval Augmented Generation (RAG) sono state introdotti per ridurre il fenomeno delle "allucinazioni" dei bot linguistici, consentendo loro di supportare le proprie risposte con informazioni valide. In altre parole, l'Intelligenza Artificiale parla il nostro linguaggio e può migliorare efficacemente i nostri processi, ovviamente sempre sotto il nostro controllo.

5 modi in cui gli assistenti GenAI, come Ask AI, possono supportare il Finance
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1. Efficienza

La Generative AI interpreta le richieste in modo più approfondito rispetto ai comuni motori di ricerca, grazie alla sua comprensione del linguaggio attraverso il natural language processing (NLP). Inoltre, la sua abilità linguistica gli consente di analizzare dati non strutturati, come testi, email e narrative report, permettendogli di considerare un numero maggiore di informazioni durante l'analisi e, di conseguenza, di generare risultati più dettagliati. 

Questa capacità della Generative AI di comprendere ed interpretare le informazioni rappresenta un vantaggio significativo per i team finance, spesso impegnati in attività di analisi dei dati con scadenze stringenti.

Caso d'uso: Ask AI e l'efficienza
Basta scrivere o chiedere a voce nella chat di Ask AI una richiesta per consentirgli di esaminare i dati di reporting a qualsiasi livello di granularità e visualizzare i risultati dell'analisi in un grafico. Ciò che richiederebbe ore, con Ask AI si completa in pochi secondi: questo consente al team finance di avere più tempo per concentrarsi su azioni concrete. Inoltre, man mano che Ask AI apprende il linguaggio specifico della tua azienda diventa ancora più veloce nel rispondere alle richieste del team.

2. Visualizzazione dei dati

La Generative AI ha la capacità di generare nuove informazioni, come testi, immagini o grafici a partire dai dati. Nel settore finance, trasformare i dati e le informazioni contenute nei fogli di calcolo in grafici e diagrammi è fondamentale per comunicare le informazioni sulle performance agli stakeholder. L’Intelligenza Artificiale accelera questo processo di selezione per presentare le informazioni del modo migliore.

Caso d'uso: Ask AI e visualizzazioni
Ask AI può trasformare qualsiasi data set o richiesta in un grafico che comunica in modo chiaro numeri e risultati, facilitando la comprensione e l’assimilazione dei trend di performance da parte degli interlocutori interni ed esterni all’azienda.

3. Analisi

La Generative AI è in grado di eliminare i bias soggettivi e gli errori umani, lavorando anche con dataset molto più ampi. Tuttavia, l’output della Generative AI è preciso solo se lo sono anche le informazioni che vengono immesse nel sistema. Per questo motivo, i team finance dovrebbero scegliere sistemi di Intelligenza Artificiale “glass-box” che permettano loro di poter comprendere la logica dietro le decisioni dell'AI.

Caso d'uso: Ask AI e Analisi Ask AI è in grado di individuare puti deboli o opportunità nell’analisi delle performance: l’AI può esaminare i dati e identificare le cause che influenzano l’andamento aziendale, tu puoi valutare i principali driver e utilizzare queste informazioni per convalidare decisioni o adattare strategie.

4.Reporting Actual

L'Intelligenza Artificiale è stata creata per supportare, non per sostituire l’uomo. L'AI Generativa ha una particolare attitudine per la realizzazione di grafici e l'estrazione di insight, e questo la rende uno strumento estremamente prezioso per l'esecuzione di processi di reporting e analisi gestionale relativi al consolidamento. 

Pensa a tutti i report che utilizzano dati actual:

• Vendite mensili per regione/canale/prodotto
• Confronto tra ricavi effettivi e budget
• Analisi di redditività per marchio/segmento di mercato/canale di vendita
• Analisi delle tendenze dei ricavi
• Ricavi per regione/canali di vendita
• Analisi del margine sui ricavi

La Generative AI è in grado di raccogliere e illustrare le informazioni contenute in questi report in pochi secondi.

Caso d'uso: Ask AI e reporting actual
Abbiamo già dimostrato come Ask AI può visualizzare i dati actual nei report in modo istantaneo. Gli utenti possono chiedere ad Ask AI anche di modificare il formato della visualizzazione dei dati. Inoltre, gli utenti possono utilizzare la Generative AI per approfondire gli actual e comprendere meglio i risultati.

5. Narrative reporting

Tutti sappiamo quanto sia difficile trovare le parole giuste, specialmente quando le tempistiche sono stringenti. L'Intelligenza Artificiale Generativa non si limita a leggere il linguaggio, ma lo apprende e riesce a riprodurlo anticipando quale parola seguirà in una frase. Questo consente alla Generative AI di scrivere narrative reporting, risultando un prezioso alleato per i team finance per i propri report e per comunicare il contesto dei risultati.

Caso d'uso: Copilot enarrative reporting
Oltre a Ask AI, un tool proprietario basato sulla tecnologia di Generative AI, CCH Tagetik sfrutta anche tecnologie di terze parti di alta qualità. CCH Tagetik Intelligent Disclosure è integrato nativamente con Microsoft 365 e utilizza Microsoft Copilot, l'assistente Generative AI di Microsoft. Microsoft Copilot genera suggerimenti testuali e commenti, creando una bozza iniziale della tua storia di gestione delle performance aziendali. I team finance possono prendere la bozza elaborata da Copilot e modificarla per garantirne la conformità con le linee guida specifiche dell’azienda. 

La Generative AI nel Finance

Ora che abbiamo capito come funziona l'AI Generativa e abbiamo visto come questa tecnologia cambierà radicalmente il modo in cui interagiamo con i software, il nostro obiettivo è offrirla come supporto ai team finance. Infatti, nel contesto sempre più complesso del reporting aziendale e del consolidamento, la rapidità non deve compromettere l'accuratezza nel lavoro quotidiano delle aree specializzate e la GenAI è lo strumento che permette ai team finance di raggiungere l'efficienza.

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