Qu’est-ce qu’AnaCredit?

Analytical Credit Datasets (AnaCredit) est un projet en trois étapes lancé en septembre 2018. Il oblige les établissements de crédit et leurs succursales dans la zone euro (ainsi que dans certains autres pays européens sur une base volontaire) à fournir des informations granulaires sur le crédit et les contreparties.

AnaCredit introduit un changement radical dans la quantité de données granulaires qui doit être rapportée sur une base aussi fréquente - quotidiennement dans certains cas. AnaCredit a été mis en place par la BCE dans le cadre du Mécanisme de surveillance unique (MSU) afin d’améliorer la politique monétaire, la gestion des risques et la stabilité financière, et de mettre en avant les recherches et statistiques économiques dans la zone euro. Les entreprises sont censées avoir une expertise à jour en ce qui concerne les exigences applicables aux données et les prérogatives locales. Elles doivent également avoir mis en place des processus pour surveiller les effets futurs sur leurs opérations dans un ou plusieurs pays.

Dans les cas où des entreprises soumettent régulièrement des données de mauvaise qualité et doivent fréquemment les soumettre à nouveau, il n’est pas irréaliste de s’attendre à une charge au titre du pilier 2 en raison d’une mauvaise gestion des données et d’une mauvaise gouvernance en tant que conséquence d’un examen du SREP (processus de surveillance et d’évaluation prudentielle). Ceci peut être évité grâce à la solution OneSumX AnaCredit.

Avantages de la solution OneSumX AnaCredit

OneSumX AnaCredit est un puissant outil de création de rapports et de lignage des données, qui dispose de l’évolutivité nécessaire pour gérer de gros volumes de données et offrir une automatisation des processus. La solution vous permet également de réutiliser les données pour répondre aux exigences FinRep, CoRep ainsi qu’aux exigences statistiques et réglementaires locales.

Agrégez intelligemment vos données afin de satisfaire aux exigences et de vous assurer que la contrepartie individuelle et l’exposition sont adéquates. Les organisations peuvent également raccourcir la durée des projets et offrir des rapports cohérents dans des périmètres différents par le biais de la réutilisation de données.

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Traitement flexible

Disposez de l’évolutivité nécessaire pour traiter de grands volumes de données granulaires, permettant ainsi un temps de traitement plus court et rendant l’environnement opérationnel plus flexible.
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Gain de temps

Identifiez rapidement les principaux obstacles au traitement direct afin de pouvoir hiérarchiser les efforts et allouer les ressources.
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Limitation de l’exposition aux changements réglementaires

Assurez la pérennité de votre conformité réglementaire et limitez votre exposition aux changements réglementaires grâce au service de mise à jour de la réglementation (RUS). Profitez de mises à jour des exigences en matière de données et d’une logique commerciale unique.

Fonctionnalités de OneSumX AnaCredit

OneSumX AnaCredit fait partie intégrante de l’écosystème OneSumX FRR. Nous pouvons vous aider à gérer et atténuer les risques efficacement et à respecter vos obligations à court et à long terme.

Proposez une source unique de données pour les rapports financiers, réglementaires et d’analyse des risques. Améliorez considérablement les connaissances et les analyses au sein de votre entreprise et apportez des changements significatifs et nécessaires. Cette approche centrée sur les contrats vous permet de cartographier les données et d’éviter d’avoir à concevoir ou adapter des solutions à l’aide de plusieurs produits existants.

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Utilisez des cartes thermiques pour identifier rapidement les mouvements importants et les problèmes de qualité des données
Anacredit Loan Status
Réutilisez les données AnaCredit pour suivre et gérer les changements du statut de défaut de vos prêts.
  • Assurance de la qualité des données
    • La qualité des données est assurée par le biais du portail de reporting
    • Analysez les données, y compris les écarts à différents niveaux de granularité en fonction d’un grand nombre d’attributs, notamment la classification comptable, les instruments, le secteur économique et le pays
    • Identifiez et résolvez rapidement les problèmes de données dans un cadre d’approbation à quatre yeux.
  • Cohérence, rapprochement et lignage des données
    • Les exigences en matière de données d’AnaCredit sont entièrement spécifiées via une API standard dans le modèle de données OneSumX AnaCredit qui fournira un lignage aux systèmes source des entreprises.
    • La validation des données dans OneSumX AnaCredit est assurée à chaque étape du processus
    • Saisie des données, enrichissement des données et génération des rapports AnaCredit pour répondre aux spécifications définies par l’autorité nationale compétente (ANC) locale
    • Le rapprochement avec les systèmes sources ou les informations de bilan FINREP (qui comptent plus de 70 points de données qui se chevauchent) est fourni avec un système frontal
    • Analyse des informations du bilan FINREP à l’aide d’outils de contrôle de la qualité des données
    • Lignage complet des données, de la logique de transformation du mappage des données aux classifications des rapports AnaCredit
    • Précision, d’un rapport agrégé aux détails du contrat sous-jacent ou du rapport AnaCredit, ou précision du contrat aux rapports.
  • Budget et anticipation des coûts
    • Notre service de mise à jour de la réglementation couvre les trois étapes du processus AnaCredit, ce qui permet aux entreprises d’établir leur budget et d’anticiper leurs coûts pour de futures expansions des projets
    • Wolters Kluwer actualisera la solution à mesure que la BCE confirme ce dont elle a besoin pour les étapes 2 et 3 et que les régulateurs locaux confirment leurs prérogatives et exigences techniques nationales
    • Les spécifications techniques définies par l’ANC sont prises en compte.
  • Calcul en grille et calcul en mémoire
    • Des calculs en grille et en mémoire sont utilisés pour tous les processus, notamment le mappage et les calculs
    • Le traitement préserve le lignage des données à chaque étape fonctionnelle, ce qui permet un reporting plus transparent et offre une confiance totale dans le processus de reporting, en réduisant par conséquent le risque d’erreurs de reporting.
  • Amélioration des fonctions de veille réglementaire
    • La veille réglementaire intégrée à la solution est maintenue à jour, ce qui permet au RMS de réutiliser ses données pour assurer efficacité et cohérence dans ses obligations de rapports réglementaires.
    • Les données d’une mise en œuvre d’AnaCredit peuvent être réutilisées pour répondre aux exigences du FinRep, du CoRep et aux exigences statistiques et prudentielles locales.
    • Réduisez le coût de propriété total et éliminez les tactiques existantes lorsque les étapes 2 et 3 d’AnaCredit définissent les exigences de reporting transactionnel (MIFIR/MIFID II, EMIR, SFTR, MMSR)
    • Utilisez nos rapports OneSumX Business Intelligence pour créer une relation fiable entre les rapports internes et les soumissions réglementaires en réutilisant les mêmes données.
Germany, Hesse, Frankfurt, European Central Bank.

AnaCredit regulation

Learn how AnaCredit supports the Single Supervisory Mechanism, improving credit risk transparency and reporting under the European Central Bank's framework.
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Financial regulations and risk management can be complex. Access detailed definitions of key regulations with expert insights to support compliance and risk mitigation for your financial institution.
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