Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2024/1624 z 31 maja 2024 r. wprowadza nowe przepisy dotyczące zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Jest częścią Pakietu AML, który rewolucjonizuje unijne regulacje w tym zakresie. Zamiast dyrektyw, które wymagały implementacji w krajach członkowskich, wprowadzono rozporządzenie, co ma zapewnić większą jednolitość i efektywność przepisów w całej UE.
Aby Ci pomóc przygotowaliśmy bezpłatnego ebooka, który jest syntetycznym podsumowaniem kluczowych zmian wprowadzanych Rozporządzeniem AML. Ułatwi Ci zapoznanie się z nowymi wymogami tego obszernego aktu prawnego.
Nasz ebook "Rozporządzenia AML - nowe wyzwania dla podmiotów zobowiązanych" stanowi doskonałe wsparcie w rozpoczęciu prac nad wdrożeniem nowych wymagań w podmiotach zobowiązanych. Wskazuje główne zmiany w obowiązkach tych podmiotów oraz zapewnia wsparcie w przygotowaniach do wdrożenia nowych przepisów i przeprowadzenia analizy luki.
Dzięki ebookowi dowiesz się, jakie są:
- zmiany w katalogu podmiotów zobowiązanych,
- zmiany w obszarze identyfikacji i oceny ryzyka,
- kwestie związane z weryfikacją struktury własnościowej klientów (m.in. zmiany w definicji beneficjenta rzeczywistego),
- zmiany w stosowaniu środków należytej staranności,
- obowiązki względem podmiotów z państw trzecich,
- obowiązkowe funkcje ds. AML/CFT, które muszą zostać wyznaczone w podmiocie zobowiązanym (kierownik i pracownik ds. AML/CFT),
- ocena rzetelności pracowników,
- podejście do kwestii AML/CFT w grupie kapitałowej,
- aspekty sankcyjne,
- zmiany w obszarze outsourcingu.
Lekturę naszego ebooka polecamy w szczególności: pracowników komórek AML; pracowników komórek compliance, AML Officerów, AMLRO, pracowników działów prawnych, instytucjach obowiązanych.
Nie zwlekaj! Zamów bezpłatnego ebooka pt. "Rozporządzenia AML - nowe wyzwania dla podmiotów zobowiązanych".
Ebook pt. "Rozporządzenia AML - nowe wyzwania dla podmiotów zobowiązanych" omawia zagadnienia, takie jak:
- Nowe instytucje w katalogu podmiotów zobowiązanych.
- Identyfikacja i ocena ryzyka.
- Weryfikacja struktury własnościowej klientów, w tym:
- zmiany w definicji beneficjenta rzeczywistego;
- dostosowanie progów dotyczących beneficjentów rzeczywistych;
- kontrola pośrednia;
- kontrola poprzez inne środki;
- zmiany w stosowaniu środków należytej staranności.
- Obowiązki względem podmiotów z państw trzecich.
- Kierownik i pracownik ds. AML/CFT.
- Ocena rzetelności pracowników.
- AML w grupie kapitałowej.
- Aspekty sankcyjne.
- Outsourcing.
Dowiedz się więcej nt. nowych rozporządzeń AML i wynikających z tego wyzwań dla podmiotów zobowiązanych!
Podmioty zobowiązane muszą być gotowe do stosowania rozporządzenia AML od 10.07.2027 r.
Rozporządzenie AML wprowadza istotne zmiany w obszarze oceny ryzyka. Choć unijne regulacje AML nadal skonstruowane są w duchu podejścia opartego na ryzyku (ang. risk-based approach), to coraz częściej widoczne są zabiegi, które przybliżają omawiane regulacje w kierunku podejścia zastosowanego w pierwszych kilku dyrektywach AML, czyli podejścia opartego na regułach (ang. rule-based approach).
Do 10.07.2026 r. AMLA wyda wytyczne w sprawie minimalnych wymagań dotyczących treści oceny ryzyka obejmującej całą działalność sporządzonej przez podmiot zobowiązany oraz dodatkowych źródeł informacji, które należy uwzględnić przy przeprowadzaniu takiej oceny.
Rozporządzenie AML wprowadza kilka zmian oraz bardziej szczegółowe przepisy w obszarze identyfikacji klientów i weryfikacji ich tożsamości.
Rozporządzenie AML wprowadza nieznany dotychczas obowiązek polegający na konieczności weryfikacji rzetelności pracowników oraz osób o porównywalnym statusie, w tym przedstawicieli i dystrybutorów, bezpośrednio uczestniczących w zapewnianiu przestrzegania przez podmiot zobowiązany rozporządzenia AML.
Chcesz dowiedzieć się więcej? Pobierz ebooka!
Dowiedz się więcej nt. nowych rozporządzeń AML i wynikających z tego wyzwań dla podmiotów zobowiązanych!
To program, dzięki któremu zyskasz aktualną i praktyczną wiedzę z zakresu prawa rynku kapitałowego i bankowości. Możesz korzystać ze wzorów przydatnych dokumentów, wsparcia ekspertów oraz dostępu do certyfikowanych szkoleń online.